Александр Новиченко, специалист направления OSINT

Копии паспортов люди оставляют везде, где только можно — в разделе «Документы» в социальной сети «ВКонтакте», при оформлении скидок, опросов, при трудоустройстве в компании, специально созданные для сбора персональных данных потенциальных сотрудников.

Когда курьер банка доставляет карту, он фотографирует документы и куда-то их отправляет. Заявляется, что они уходят только в банк, однако теневой рынок пестрит предложениями о продаже «комплектов сканов» для самых разных целей. Последний яркий пример нецелевого использования фотографий клиентов — случай в Альфа-Банке. В Сети даже имеются различные руководства для выманивания комплектов документов у людей, например здесь. Наличие хорошего комплекта документов или сканированной копии паспорта дает мошеннику простор для фантазии.

Что можно сделать с отсканированной копией паспорта?

Продать

На различных форумах можно продать сканированную копию документов. Ясно, что для законных целей такое покупать не станут.

Взять микрокредит

Некоторые микрофинансовые организации выдают займы автоматически, при заполнении заявки на сайте. В некоторые даже физически приходить не надо, анкета заполняется удалённо, после чего деньги поступают на карту. Для регистрации необходимо выслать копию документа, понятно, что мошенники высылают не свои.

Были неоднократные разбирательства на тему «Я не брал, почему у меня требуют деньги». Оказалось, что всё достаточно просто — скан паспорта, «анонимная» пластиковая карта, МФО и долгие разбирательства в суде.

Взять большой кредит

При наличии «своего» человека в менеджменте банка на копию паспорта можно оформить кредит на большую сумму. Потом надо пару раз кредит оплатить, чтобы не насторожилась Служба безопасности, после чего предоставить право разбираться с безопасностью и коллекторами тому, кто допустил утрату паспорта или копии.

Неоднократно в полицию обращались граждане, с которых коллекторы требовали выплат по кредитным договорам. В ходе разбирательств по данным фактам было установлено, что кредиты брали либо на утраченные паспорта, либо на качественные сканированные копии. В кредитной анкете даже на фотографии был запечатлены совершенно другие люди. Скорее всего в данных схемах был задействован подкупленный сотрудник банка.

Оформить SIM-карту

Имея копию паспорта можно оформить sim-карту. Особенно, если продавец не является представителем оператора, а просто ритейлер где-нибудь в удалённой торговой точке. Стоимость комплекта «sim-карта + договор с оператором» начинается от 200 рублей. Особенно плохо, если с помощью такой sim-карты будут осуществлены мошеннические действия.

Мошенники, работающие по телефону, на себя ничего не регистрируют. Большое количество мошеннических схем на «Авито», «ВК» и других площадках основаны на наличии у мошенника номеров сотовых телефонов.

Самые примитивные схемы:

• «Я начальник тыловой службы ГИБДД, хочу заказать у вас товар/услугу на большую сумму. Встретимся у меня в кабинете №5 по адресу (реальный адрес ГИБДД), по дороге купите мне дорогой алкоголь, деньги отдам при встрече. Ах да! Положите на номер такой-то и такой-то несколько тысяч рублей, отдам при встрече».

• «Я хочу купить товар, который вы выставили для продажи на «Авито». Потом неизвестный забалтывает продавца, и продавец сам кладёт на номер мошенника деньги.

Зарегистрироваться в сервисах

Имея данные паспорта и его копию, можно зарегистрироваться везде, где требуется документальное подтверждение: платёжные системы, онлайн-казино, торговые площадки, Forex-биржи. Естественно, с благими намерениями регистрироваться под чужими документами никто не будет.

На торговых площадках в darknet для совершения различных мошенничеств можно приобрести верифицированные, т.е. подтверждённые документами, аккаунты платёжных систем «PayPal», «Qiwi», «Яндекс.Деньги».

Открыть банковский счёт

При наличии «своего» человека в банке можно открыть счёт и выпустить карту, после чего использовать её для обналичивания денежных средств.

Автор собственными глазами видел два пакета из супермаркета, набитых комплектами «банковская карта + банковские документы + копия паспорта». Этими банковскими картами пользовались либо мошенники, либо «обнальщики».

В другом случае мужчина обратился в банк для выпуска на своё имя кредитной карты. Банк отказал, ссылаясь на то, что карта уже выпущена. Более того — она была уже выдана. При просмотре транзакций оказалось, что на счёт в течение двух лет поступали круглые суммы, потом они где-то обналичивались.

К своим документам нужно относиться бережно. То же можно сказать о копиях, в том числе электронных. Отправляя их по запросу, необходимо снабжать их «водяными» знаками, фотографировать или сканировать их в малом разрешении. Не стоит отправлять копии посредством публичных сообщений или файлообменников, позволяющих совершить кражу документов или личных данных. В таком деле немного паранойи не повредит.